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全球今日报丨青农商行2022年净利润降24% 计提信用减值损失47亿元

北京5月4日讯青农商行(002958.SZ)4月28日晚间披露了2022年年度报告和2023年第一季度报告。

2022年,青农商行实现营业收入99.44亿元,同比减少3.43%;实现净利润23.46亿元,同比减少24.11%;实现归属于母公司股东的净利润23.17亿元,同比减少24.41%;实现归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润22.45亿元,同比减少25.30%;经营活动产生的现金流量净额为19.75亿元,同比增长153.11%。


(资料图片仅供参考)

2022年,青农商行加权平均净资产收益率为6.97%,比上年同期下降3.66个百分点;扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为6.73%,比上年同期下降3.68个百分点。

青农商行经董事会审议通过的利润分配预案为:2022年度拟不进行现金分红,不送股,不转增股本。该利润分配预案将提呈本行股东大会审议。

报告期末,青农商行资产总额4347.91亿元,较上年末增长1.01%;发放贷款和垫款总额2401.82亿元,较上年末增长3.28%;负债总额3983.09亿元,较上年末增长0.74%;吸收存款2863.20亿元,较上年末增长6.51%。

报告期内,青农商行2022年利息净收入为78.39亿元,较上年减少2.09亿元,降幅为2.60%。主要原因是公司持续加大服务实体经济力度,进一步降低实体经济融资成本,同时受贷款重定价效应及市场利率变化的影响,发放贷款和垫款平均收益率较上年同期下降,净息差收窄。

其中,报告期内,青农商行实现利息收入165.89亿元,同比减少0.21%;利息支出87.49亿元,同比增长2.03%。

2022年,青农商行实现投资收益15.38亿元,上年同期为17.92亿元。

报告期内,青农商行计提信用减值损失47.00亿元,同比增长25.18%。青农商行表示,发放贷款和垫款信用减值损失是信用减值损失最大组成部分。2022年,青农商行计提的发放贷款和垫款信用减值损失为45.99亿元,较上年同期增加8.62亿元,主要原因是青农商行加大不良资产核销及处置力度,同时根据市场经营环境等因素,加大拨备计提力度,增强风险抵补能力。

2022年,青农商行资产减值损失为0.16亿元,较上年同期减少0.40亿元。

青农商行的不良“双升”。截至2022年12月31日,青农商行的不良贷款余额为52.60亿元,上年末为40.38亿元;不良贷款率为2.19%,较上年末上升0.45个百分点;拨备覆盖率为207.63%,上年末为231.77%。

报告期末,青农商行逾期贷款72.02亿元,上年末为49.54亿元,逾期贷款占发放贷款和垫款总额比例为3.00%,较上年末增加0.87个百分点。青农商行对逾期贷款采取审慎的分类标准,将逾期60天以上贷款纳入不良贷款,报告期末,逾期3个月内(含)贷款34.21亿元,逾期3个月至1年(含)贷款27.56亿元,逾期1年至3年(含)贷款8.52亿元,逾期3年及以上贷款1.74亿元。

2022年末,青农商行资本充足率为13.18%,上年同期为13.07%;一级资本充足率为11.41%,上年同期为11.27%;核心一级资本充足率为9.77%,上年同期为9.62%。

报告期末,青农商行在职员工的数量合计5,185人,其中母公司在职员工的数量为4,884人,主要子公司在职员工的数量301人。

2022年末,青农商行应付职工薪酬为18.13亿元,上年末为17.09亿元。

2022年,青农商行支付给职工以及为职工支付的现金16.69亿元,上年同期为17.33亿元。

经计算,2022年,青农商行员工年度薪酬福利总额为17.73亿元,上年同期为18.28亿元,同比减少3.01%。

年报显示,2022年,青农商行监事孙从程因其亲属构成短线交易被出具警示函,并记入证券期货市场诚信档案。

据当时出具的行政监管措施决定书,经查,孙从程作为青农商行时任监事,女儿孙宜甲于2022年4月14日买入青农商行股票20,000股,于2022年6月27日买入青农商行股票2,000股;父亲孙思平于2022年9月6日卖出青农商行股票160,000股。上述行为违反了《证券法》第四十四条有关规定,构成短线交易。根据《证券法》第一百七十条第二款的规定,青岛证监局决定对其采取出具警示函的监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。

同日,青农商行发布的2023年第一季度报告显示,报告期内,青农商行实现营业收入26.72亿元,同比增长7.23%;实现净利润9.92亿元,同比增长6.14%;实现归属于母公司股东的净利润9.94亿元,同比增长5.58%;实现归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润9.71亿元,同比增长3.28%;经营活动产生的现金流量净额为118.66亿元,上年同期为-52.19亿元。

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